Juridische informatie

De tevredenheid van onze investeerders, klanten en prospects is ons voornaamste doel. Het is daarom belangrijk dat wij u de gelegenheid geven uw kritiek te uiten.

Het essentiële-informatiedocument (PRIIP-KID) en het prospectus moeten vóór elke beleggingsbeslissing worden gelezen.

U kunt uw klacht in de officiële taal van uw woonland (Frans , Duits, Vlaams/Nederlands ) per post of per e-mail sturen naar het volgende adres.

Flossbach von Storch Invest S.A.
-Beschwerde-
2, rue Jean Monnet
L-2180 Luxemburg
Luxemburg
E-mail: beschwerde@fvsinvest.lu

Informatie over deze procedure is beschikbaar in het document “Klachtenprocedure voor beleggers”.

U kunt uw klacht ook sturen naar de Luxemburgse toezichthouder op de financiële sector (CSSF), als onderdeel van een buitengerechtelijke klachtenregeling:

Commission de Surveillance du Secteur Financier
Département Juridique CC
283, route d’Arlon
L-2991 Luxemburg
E-mail: reclamation@cssf.lu
www.cssf.lu

Informatie over de externe klachtenprocedure voor Belgische beleggers

Bent u een particuliere investeerder in België, dan kunt u uw klacht ook richten aan de volgende instantie:

De Ombudsman voor financiële conflicten (Ombudsfin)
Noordpoort II
Koning Albert II-laan 8 bus 2
1000 Brussel
Tel: +32 2 545 77 70
E-mail: Ombudsman@Ombudsfin.be
Website: www.ombudsfin.be

Collectief verhaal

In België kunnen beleggers die het statuut hebben van (i) consumenten in de zin van artikel I.1, 2° van het Wetboek van Belgisch Economisch Recht of (ii) kleine en middelgrote ondernemingen in de zin van de Aanbeveling van de Commissie van 6 mei 2003 betreffende de definitie van micro-, kleine en middelgrote ondernemingen die op persoonlijke basis schade hebben geleden als gevolg van een gemeenschappelijke oorzaak, kunnen toegang hebben tot mechanismen voor collectief verhaal (artikelen XVII.35-XVII.70 van het Wetboek Belgische economie, zo zoals gewijzigd).

Actie tot collectieve schadevergoeding kan enkel worden ingesteld door bepaalde representatieve organisaties opgesomd in artikel XVII.39 van het Wetboek van Economisch Recht.

Een vordering tot collectieve schadevergoeding is enkel toegestaan wanneer het verzoek betrekking heeft op een mogelijke schending door de vennootschap (i) van één van haar contractuele verplichtingen, of (ii) van de betrokken Europese regelgeving of wetten Economisch recht.

Samenhangende vorderingen

Beleggers die een onmiddellijk, persoonlijk en reëel belang hebben bij de vordering, kunnen voor een Belgische rechter ook een samenhangende vordering instellen, hetgeen betekent dat verschillende eisers een samenhangende vordering instellen of de rechter in de loop van de procedure verzoeken om de individuele vorderingen samen te behandelen. Een samenhangende vordering zal slechts worden toegewezen voor zover de vorderingen van de investeerders onderling zo nauw met elkaar verbonden zijn dat het wenselijk is ze samen te behandelen en te berechten (artikel 30 van het Gerechtelijk Wetboek).

Consumentenombudsdienst

Beleggers die consument zijn in de zin van artikel I.1, 2° van het Wetboek van Economisch Recht kunnen een klacht indienen bij de Consumentenbemiddelingsdienst:

Noordpoort II
Koning Albert II-laan, 8 bus 1
1000 Brussel
Tel: 02 702 52 00
Fax: 02 808 71 29
E-mail: contact@consumerombudsman.be
Website : https://mediationconsommateur.be/fr

Richtlijn representatieve vorderingen gericht op de bescherming van de collectieve belangen van consumenten

Richtlijn (EU) 2020/1828 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2020 betreffende representatieve vorderingen gericht op de bescherming van de collectieve belangen van consumenten en tot intrekking van Richtlijn 2009/22/EG voorziet in een verhaalsmechanisme voor consumenten en moet worden omgezet in het Belgisch wet vóór 25 juni 2023. In de tussentijd moeten beleggers een beroep doen op bovengenoemde mechanismen.

Gelieve op te merken dat iedere belegger al zijn beleggersrechten slechts rechtstreeks ten opzichte van het fonds of compartiment kan doen gelden wanneer de belegger zelf en onder zijn eigen naam is ingeschreven in het aandeelhoudersregister van het fonds of compartiment.

Platform voor onlinegeschillenbeslechting (EU)

Klanten kunnen ook gebruik maken van het EU-platform voor onlinegeschillenbeslechting voor onlinecontracten, dat te vinden is op http://www.ec.europa.eu/consumers/odr

Let op dat het platform wordt met ingang van 20 juli 2025 stopgezet. Niuewe klanten kunnen alleen worden ingedien tot 20 maart 2025.

Meer informatie vindt u onder de link van het platform. Vermeld beschwerde@fvsinvest.lu als contactadres van Flossbach von Storch Invest S.A.

Het starten van het proces voor alternatieve geschillenbeslechting op dit platform heeft geen invloed op uw recht om de zaak voor de rechter te brengen.

Eenheden

Deelbewijzen van het fonds worden uitgegeven tegen de uitgifteprijs van elke waarderingsdag. Eenheden worden uitgegeven als breuken tot op de derde decimaal. Inschrijvingsaanvragen voor de aankoop van aandelen op naam kunnen worden ingediend bij de Beheermaatschappij, de bewaarder, het registratie- en overdrachtskantoor, de distributeur en de betaalkantoren.

De berekening van de eenheidswaarde van de eenheden per categorie wordt elke bankwerkdag in Luxemburg uitgevoerd, met uitzondering van 24 en 31 december van elk jaar.

Als er aandelen op naam worden uitgegeven, moeten deze worden ingeschreven in het aandelenregister dat voor het fonds wordt bijgehouden door het registratie- en overdrachtsbureau. Beleggers ontvangen een bevestiging van registratie in het aandelenregister. Beleggers hebben geen recht op levering van fysieke certificaten van deelbewijzen.

Alle deelbewijzen in een compartiment gaan in principe gepaard met dezelfde rechten, tenzij anders besloten door de beheermaatschappij.

Een compartiment kan bestaan uit twee of meer categorieën eenheden, die kunnen verschillen wat betreft hun kenmerken en hun rechten. Alle eenheden hebben vanaf de dag van uitgifte een gelijk recht op inkomsten, cursuswinsten en liquidatie-opbrengsten van hun categorie.

Beleggers kunnen besluiten om hun stemrecht tijdelijk of voor onbepaalde tijd niet uit te oefenen.

Inkoop en omwisseling van eenheden

De beleggers hebben het recht om op ieder gewenst tijdstip de inkoop van hun eenheden tegen de aandeelwaarde aan te vragen, in overeenstemming met artikel 6, (4) en artikel 10 eventueel verminderd met een inkoopvergoeding (”inkoopkoers”).

De omwisseling van alle of een deel van de eenheden in eenheden van een ander compartiment dient te gebeuren op basis van de eenheidswaarde van de eenheden van het betreffende compartiment overeenkomstig artikel 6, nummer 4 en artikel 10 van het beheerreglement, rekening houdend met rekening houden met conversiekosten.

Informatie voor beleggers

Beleggers kunnen de Essentiële Beleggersinformatie (PRIIPS-KID) en het fondsprospectus tijdig, vóór hun inschrijvingsvoorstel, raadplegen door ze te downloaden van de website van de beheermaatschappij (https://www.flossbachvonstorch.be/fr/fonds-dinvestment/ fonds-investering/). Op verzoek kan een papieren exemplaar kosteloos aan beleggers worden verstrekt op de statutaire zetel van het fonds.

Daarnaast publiceert het fonds gecontroleerde jaarverslagen binnen vier maanden na afloop van het boekjaar en niet-gecontroleerde halfjaarverslagen binnen twee maanden na afloop van de betreffende periode. De rapporten zijn beschikbaar via de volgende link: www.flossbachvonstorch.be/fr/fonds-dinvestment/fonds-dinvestment/ .

Algemene Vergadering van Aandeelhouders

Voor SICAV's gelden bovendien de volgende bepalingen.

Beleggers hebben het recht om deel te nemen aan en te stemmen op Algemene Vergaderingen van Aandeelhouders.

De Jaarlijkse Algemene Vergadering van Aandeelhouders zal worden gehouden in Luxemburg, op het hoofdkantoor of op een andere plaats op het grondgebied van de gemeente waar het hoofdkantoor is gevestigd, zoals aangegeven in de oproeping, op de 1e dinsdag van de maand april van elk jaar. jaar om 11.00 uur Indien die dag in Luxemburg een feestdag is, zal de jaarlijkse algemene vergadering plaatsvinden op de eerstvolgende bankwerkdag in Luxemburg.

De jaarlijkse algemene vergadering kan in het buitenland worden gehouden indien, naar het oordeel van de raad van bestuur, uitzonderlijke omstandigheden dit rechtvaardigen. Een besluit hiertoe door de raad van bestuur is definitief.

Het bijeenroepen en leiden van aandeelhoudersvergaderingen zijn onderworpen aan de aanwezigheidsquota en deadlines die door de wet zijn vereist.

Beleggers ontvangen minimaal acht dagen vóór de betreffende vergadering een oproeping, waarin de details van de vergadering en de agenda worden vermeld.

Alle beslissingen zullen worden genomen in overeenstemming met de statuten en de Luxemburgse wet. Beslissingen met betrekking tot één of meerdere compartimenten worden genomen door de Aandeelhouders van het/de betreffende compartiment(en).

Hier vindt u onze actuele toezichtrapporten, bijvoorbeeld openbaarmakingen in overeenstemming met de Verordening Beleggingsmaatschappijen (Verordening (EU) 2019/2033) of het Active Ownership Reports.

Overzicht van de onderbewaarders
Overzicht van de onderbewaarders voor doelfonds
Active Ownership Report 2023
Active Ownership Report 2022
Active Ownership Report 2021
Active Ownership Report 2020
Active Ownership Report 2019

VOORWOORD

Verordening (EU) 2019/2088 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële dienstensector (SFDR) vereist dat financiële marktdeelnemers, zoals beleggingsondernemingen die portefeuillebeheer aanbieden, icbe-beheermaatschappijen en beheerders van alternatieve beleggingsfondsen, informatie openbaar maken met het oog op meer transparantie, onder meer met betrekking tot strategieën voor het beheer van duurzaamheidsrisico's en potentiële of vastgestelde nadelige effecten op duurzaamheid.

ARTIKEL 3 VAN DE SFDR: TRANSPARANTIE VAN GEDRAGSLIJNEN INZAKE DUURZAAMHEIDSRISICO'S

Door de fundamentele aanpak van ESG-integratie, de groepsbreed gedefinieerde uitsluitingen en het in overweging nemen van duurzaamheidsrisico's, vervult Flossbach von Storch de fiduciaire plichten op de best mogelijke manier om potentiële risico's (en kansen) van beleggingsbeslissingen op de juiste manier te classificeren.

ESG-factoren worden zorgvuldig in aanmerking genomen bij de eigen evaluatie en geëvalueerd op kansen en risico's. Elk van de drie factoren (E, S en G) wordt bekeken vanuit het perspectief van een langetermijnbelegger om er zeker van te zijn dat geen van de aspecten leidt tot een potentieel belangenconflict qua waardestijging op lange termijn. Duurzaamheidsrisico's zijn gebeurtenissen of voorwaarden op het vlak van milieu, sociale of corporate governance die een materieel of potentieel negatief effect kunnen hebben op de waarde van een belegging. Duurzaamheidsrisico's kunnen een significant effect hebben op andere soorten risico's zoals bijv. het algemene prijsrisico, het operationeel risico, het liquiditeitsrisico, het valutarisico en als factor bijdragen aan het optreden van dit soort risico's.

Het analyseproces omvat ook de beoordeling van reputatierisico's en klimaatgerelateerde fysieke en transitierisico's die directe en indirecte gevolgen kunnen hebben voor de waarde van een onderneming. Als maatstaven die als voorbeeld kunnen dienen voor de lopende analyse van doelbeleggingen kunnen o.a. de volgende punten worden genoemd:

Worden klimaatgerelateerde fysieke en transitierisico's die van invloed kunnen zijn op het bedrijfsmodel, voldoende gemonitord en in aanmerking genomen bij de langetermijnstrategie van de onderneming?

Worden voldoende maatregelen genomen om duurzaamheidsrisico's aan te pakken die een aanzienlijke invloed hebben op de reputatie van de onderneming en die bij een verlies van vertrouwen een blijvend effect kunnen hebben op de waarde van de belegging?

In het kader van de meerlaagse analyse wordt vooral aandacht besteed aan een goede en integere corporate governance, die belangrijk is voor een duurzame ontwikkeling van de onderneming. Dit vergroot de langetermijn vooruitzichten voor succes van een bedrijf en kan alleen onder inachtneming van milieu- en sociale factoren plaatsvinden. Als maatstaven die als voorbeeld kunnen dienen, kunnen o.a. de volgende punten worden genoemd:

Houdt de bedrijfsvoering regelmatig en in toereikende omvang rekening met milieu-, maatschappelijke en economische kadervoorwaarden?

Handelen de managers van de doelvennootschap als verantwoordelijke en duurzame eigenaars?

ARTIKEL 4 VAN DE VERORDENING BETREFFENDE INFORMATIEVERSCHAFFING OVER DUURZAAMHEID IN DE FINANCIËLE SECTOR (SFDR): TRANSPARANTIE VAN ONGUNSTIGE DUURZAAMHEIDSEFFECTEN OP HET NIVEAU VAN DE ENTITEITEN

De Flossbach von Storch Group houdt rekening met de belangrijkste ongunstige effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren in overeenstemming met artikel 4(1) van de Verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële sector. De identificatie, prioritering en beoordeling van de belangrijkste ongunstige effecten maken deel uit van het interne analyseproces en zijn gebaseerd op specifieke ESG-analyses die individueel worden opgesteld voor de emittenten of garantieverstrekkers waarin Flossbach von Storch belegt. Hiermee wordt rekening gehouden in het risico-rendementsprofiel bij de analyse van bedrijven.

De indicatoren met betrekking tot deze belangrijkste ongunstige effecten zijn geprioriteerd op basis van hun relevantie, het gewicht van de ongunstige effecten en de beschikbaarheid van gegevens. De beoordeling is niet gebaseerd op bepaalde vorken of drempelwaarden die bedrijven moeten halen of respecteren, maar kijkt eerder naar positieve ontwikkelingen in het beheer van indicatoren betreffende deze belangrijkste ongunstige effecten.

In het kader van haar engagementbeleid streeft de Groep naar een reductie van zeer ongunstige effecten, met name op het gebied van indicatoren met betrekking tot de uitstoot van broeikasgassen (scope 1 en 2), het verbruik van energie uit niet-hernieuwbare bronnen en ernstige schendingen van de principes van het Global Compact van de Verenigde Naties en de OESO-richtlijnen voor multinationale ondernemingen. In de praktijk betekent dit dat als een van de bedrijven de indicatoren die als bijzonder ongunstig zijn aangemerkt onvoldoende beheerst, dat bedrijf wordt aangeschreven om zo te proberen het tij te keren.

Als het management niet alle maatregelen treft die nodig zijn om het tij te keren, zal Flossbach von Storch haar stemrecht in dit opzicht uitoefenen of haar aandelenpositie verkopen.

Uitsluitingen (in het bijzonder van fabrikanten en/of distributeurs van controversiële wapens en/of degenen die betrokken zijn bij de ontginning en/of verkoop van steenkool) kunnen ook nuttig blijken om bepaalde nefaste effecten te verminderen of zelfs te vermijden.

Flossbach von Storch Invest S.A. schaart zich ook achter het groeiende belang van duurzaamheid in de financiële sector. De Groep voldoet aan de volgende normen, die aantonen dat ze werkelijk geëngageerd is op dit domein: de Principles for Responsible Investment (PRI), de principes van het Bundesverband Investment und Asset Management e. V. (BVI) en het CDP. De keuze van de normen is gebaseerd op een individuele beoordeling van elke norm om te bevestigen dat deze in lijn is met de beleggingsstrategie van de Groep.

Als onderdeel van onze interne ESG-analyse zorgen onze specialisten ervoor dat bedrijven op een verantwoorde manier omgaan met hun ecologische en sociale voetafdruk. Voor de Flossbach von Storch Group betekent dit het opstellen van klimaatdoelen en voldoen aan internationaal erkende normen. We leggen in het bijzonder de nadruk op de volgende normen, die direct gerelateerd zijn aan de belangrijkste ongunstige effecten waar we ons op richten: het Global Compact van de Verenigde Naties, de OESO-richtlijnen (voor belangrijkste ongunstige effecten 10 en 11) en het Klimaatakkoord van Parijs (tabel 1, belangrijkste ongunstige effecten 1 tot en met 6, tabel 2, belangrijkste ongunstige effecten 4).

Flossbach von Storch Invest S.A. houdt geen rekening met ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren in haar financiële advies- en portefeuillebeheeractiviteiten voor Flossbach von Storch private equity fondsen. Dit geldt ook voor de financiële adviesdiensten van Flossbach von Storch voor externe private equity fondsen.

De gegevens die nodig zijn om de ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren van de beoogde investeringen van Flossbach von Storch private equity fondsen te bepalen en te wegen, zijn momenteel niet of onvoldoende beschikbaar op de markt. Zodra de beschikbaarheid van gegevens voor deze beoogde investeringen verbetert, neemt Flossbach von Storch zich voor om bij haar beleggings- en adviesactiviteiten rekening te houden met de belangrijkste ongunstige effecten.

Gedetailleerde informatie is beschikbaar in het gedeelte beleid.

ARTIKEL 5 VAN DE SFDR: TRANSPARANTIE VAN HET BELONINGSBELEID MET BETREKKING TOT DE INTEGRATIE VAN DUURZAAMHEIDSRISICO'S

De strategieën van de Flossbach von Storch Groep voor het integreren van duurzaamheidsrisico's zijn ook opgenomen in de interne organisatorische richtlijnen van het bedrijf. De naleving van deze richtlijnen is doorslaggevend voor de beoordeling van de arbeidsprestaties van de werknemers en heeft dus een aanzienlijke invloed op de toekomstige salarisontwikkeling. In dit opzicht is het beloningsbeleid in overeenstemming met de strategieën voor het opnemen van duurzaamheidsrisico's.

ARTIKEL 8, 10, 11 VAN DE SFDR: TRANSPARANTIE VAN HET PROMOTEN VAN ECOLOGISCHE OF SOCIALE KENMERKEN

Als een financieel product wordt ingedeeld als een artikel 8-product in de zin van de SFDR, is relevante informatie over de milieu- en sociale kenmerken te vinden in de downloads.

Basisprincipes voor het uitoefenen van stemrechten en participatie

Duurzaamheidsbeleid

Uitsluitingsbeleid

Samenvatting Verklaring inzake de belangrijkste ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren

Statement on principal adverse impacts on sustainability factors